Le marché des crypto-monnaies a connu une croissance énorme depuis l’adoption de sociétés grand public telles que Square, Tesla et PayPal.
Selon les données de CoinMarketCap, la capitalisation boursière totale de l’ensemble du marché des crypto-monnaies a été multipliée par quatre, passant de près de 500 milliards de dollars à plus de 2 000 milliards de dollars, où elle se situe actuellement.
Les crypto-monnaies, en tant que classe d’actifs, ont permis aux investisseurs de réaliser des gains extraordinairement élevés par rapport aux investissements sur les marchés financiers traditionnels.
Cependant, étant donné la nature émergente de la classe d’actifs et du secteur, il est essentiel d’évaluer les risques associés à l’investissement dans les crypto-monnaies avant de les ajouter à votre portefeuille.
Vous trouverez ci-dessous cinq aspects que vous devez connaître avant de vous plonger dans les investissements en crypto-monnaies :
Adoptez un point de vue à long terme
Les prix des crypto-monnaies sont souvent très volatils et sujets à des mouvements cycliques qui se produisent toutes les quelques années. Même les projets les plus établis comme le Bitcoin (BTC) et l’Ethereum (ETH) ont connu des retraits de plus de 80 % au cours d’un cycle donné.
Compte tenu de ces fluctuations possibles, il est essentiel de faire la différence entre l’investissement et le trading. Plus précisément, l’investissement doit avoir un horizon temporel plus long que le trading.
Adopter une vision à plus long terme vous permet de résister à toute volatilité à court terme qui affecte le marché, réduisant ainsi les chances que vous preniez une décision émotionnelle.
Mesurez toujours votre pourcentage d’allocation aux crypto-monnaies
Les crypto-monnaies ont tendance à être une classe d’actifs fortement corrélée, ce qui signifie qu’elles évoluent souvent ensemble, à la hausse ou à la baisse. Pour cette raison, vous devez être attentif à l’allocation aux crypto-monnaies en pourcentage de votre valeur nette globale et de votre portefeuille d’investissement.
Plus précisément, vous devez vous assurer que certaines parties de votre portefeuille ne fluctuent pas aux mêmes moments que la crypto. Vous pouvez commencer par allouer un pourcentage relativement faible qui vous incitera à en savoir plus.
Une fois que vous aurez effectué des recherches plus approfondies, vous pourrez décider d’allouer des sommes plus importantes, mais gardez toujours à l’esprit le pourcentage que représente la crypto dans votre portefeuille global.
Historique des projets de crypto-monnaies
Avant d’investir dans un projet ou un actif de crypto-monnaie particulier, il est important de comprendre l’historique et les risques uniques, y compris les détails sur l’équipe et ses fondateurs. Th (le cas échéant).
Le degré de contrôle que l’équipe d’un projet a sur l’actif est quelque chose de particulièrement important à comprendre. Les fondateurs anonymes qui contrôlent les projets présentent plus de risques que les fondateurs connus qui ont moins de contrôle sur le projet.
Faites vos propres recherches
Les crypto-monnaies étant désormais largement couvertes par les médias grand public, vous devez éviter d’investir en vous basant uniquement sur le momentum ou la peur de manquer quelque chose (FOMO).
Il est très facile de se laisser emporter par le moment présent dans les crypto-monnaies en raison de la nature passionnante, rapide et très volatile du marché. N’investissez jamais aveuglément dans un projet sans avoir effectué de recherches préalables.
Piratages/escroqueries
Malgré de nombreux projets très légitimes et de bons acteurs, le marché des crypto-monnaies attire malheureusement parfois les hacks et les arnaques.
Si vous investissez dans des crypto-monnaies, vous devez prendre le temps de comprendre les risques de sécurité possibles et comment vous protéger.
Par exemple, lorsque vous conservez des fonds sur un marché d’échange, vous devez toujours activer l’authentification multifactorielle, souvent appelée AMF ou 2FA.
Idéalement, vous devriez opter pour une authentification multifactorielle basée sur des jetons (par exemple Google Authenticator) plutôt que sur des SMS (envoi d’un message texte sur votre téléphone), qui sont vulnérables aux attaques par échange de cartes SIM.
Pour les portefeuilles en libre-service, assurez-vous d’avoir des sauvegardes des phrases d’amorçage de votre crypto-monnaie stockées dans plusieurs endroits sécurisés afin d’être moins vulnérable au piratage, au vol ou à la perte de vos appareils.